הסכם ממון מול צוואה – מה גובר?
פנייה מוקדמת עשויה להיות מפתח להצלחה. לפנייה מהירה לחץ כאן
במקרים מסוימים עשוי להתגלות קונפליקט בין ההוראות המופיעות בהסכם ממון לבין אלו שבצוואה, ביחס לאופן חלוקת הנכסים בין בני זוג, עם פטירת אחד מהם. הוראות אלו עלולות לסתור זו את זו. כדי ליישב מחלוקות מסוג זה ביעילות, יש לבחון את משמעות הוראות חוקי הירושה בישראל ואת התקדימים הרלוונטיים במקרים דומים, בהנחיית עורך דין משפחה הבקיא בתחום הצוואות והירושה.
במה נבדל הסכם ממון מצוואה?
הסכם ממון הוא הסדר חוזי בין בני זוג הקובע את אופן חלוקת נכסיהם במקרה של פרידה או גירושין. ההסכם מפרט את חלוקת הרכוש המשותף בבעלות שני הצדדים, וכן קובע הוראות נפרדות לגבי נכסים השייכים לכל אחד מבני הזוג בנפרד. לעומת זאת, צוואה היא מסמך הקובע את העברת הרכוש ליורשים לאחר הפטירה.
לעומת הסכם ממון, צוואה היא מסמך משפטי מחייב שאדם עורך בחייו על מנת לקבוע מי יהיו המוטבים שיקבלו חלק מנכסיו לאחר פטירתו, וכן את אופן חלוקת עזבונו ביניהם. הצוואה נועדה להגדיר את העברת הרכוש ליורשים שייקבעו על ידי המצווה, לאחר פטירתו.
ההבדל המהותי בין הסכם ממון לצוואה נעוץ בכך שהסכם הממון עוסק בעיקר בחלוקת הרכוש בין בני הזוג בחייהם, במיוחד במקרה של פרידה או גירושין. לעומת זאת, הצוואה מתמקדת בהעברת נכסי המנוח וחלוקתם בין היורשים לאחר הפטירה. כלומר, הסכם הממון חל בחיים והצוואה לאחר המוות.
קיים הבדל משמעותי גם ביחס לתהליך ביטול או שינוי הוראות בין הסכם ממון לצוואה. אדם רשאי לשנות את צוואתו בכל עת ללא צורך באישור כלשהו. לעומת זאת, כדי לשנות הסכם ממון נדרשת הסכמה הדדית בין שני בני הזוג החתומים עליו, וכן אישור שינוי ההסכם בבית המשפט.
באילו מקרים נוצרים קונפליקטים בין הסכמי ממון וצוואות?
בניגוד להסכם ממון, צוואה היא מסמך משפטי הקובע את האופן שבו יחולקו נכסיו ורכושו של אדם לאחר מותו. הצוואה יכולה לכלול היבטים שונים כגון מינוי מנהל עיזבון שיטפל בנכסי המנוח, קביעת המוטבים שירשו את הנכסים ופירוט אופן חלוקת הרכוש ביניהם. כלומר, בניגוד להסכם הממון, הצוואה עוסקת בהעברת הנכסים וחלוקתם לאחר הפטירה.
על אף ההבדלים בין הסכם ממון לצוואה, ייתכנו מצבים שבהם לאדם יש גם הסכם ממון וגם צוואה המפרטים כיצד לחלק את רכושו לאחר פטירתו. במקרים אלו עלול להתעורר קונפליקט בין שני המסמכים בשאלה האם יש עדיפות להסכם הממון או לצוואה, ולאיזה מהם יש לפעול בכל הנוגע לחלוקת נכסי המנוח.
במקרה של התנגשות בין ההוראות של הסכם ממון מול צוואה – מה גובר?
במקרה של סתירה בין הסכם ממון לצוואה, חוקי הירושה ויחסי ממון בישראל מעניקים עדיפות ברורה לצוואה. על פי חוק הירושה, הצוואה היא המסמך המשפטי המחייב היחיד שיכול לקבוע את אופן חלוקת נכסי המנוח לאחר פטירתו. לפיכך, כאשר מתגלה סתירה בין הצוואה להסכם הממון, הצוואה גוברת מבחינה משפטית והיא זו שתקבע כיצד יחולק הרכוש בין בני הזוג, באופן רשמי ומחייב.
האם ניתן למנוע מראש את הסיכון להתנגשות בין הצוואה והסכם הממון?
כאשר בני זוג שואפים להסדיר חלוקת רכוש בניגוד לחוק הירושה לאחר מות אחד מהצדדים, עליהם להתייחס במפורש לכוונות אלו בתוך הצוואה עצמה. כלומר, יש לשלב את הנחיות חלוקת הרכוש כפי שסוכמו בהסכם הממון, בתוך מסמך הצוואה, ובכך ליצור מסמך אחוד המשלב בתוכו הן את הצוואה והן את הנחיות הסכם הממון. שילוב זה ימנע סתירות או התנגשויות עתידיות בין שני המסמכים.
לצורך זה, כדי למנוע סתירות בין הסכם ממון לצוואה, מומלץ למזג את תהליך עריכת ההסכם עם תהליך כתיבת הצוואה. יש לבצע זאת בליווי אותו עורך דין משפחה מקצועי בתחום דיני ירושה וצוואות.
פתרון זה יכול לתת מענה אפקטיבי לאתגר המשפטי, ולהעניק לבני הזוג ביטחון ושקט נפשי לגבי אופן חלוקת נכסיהם לאחר פטירת אחד מהם.
פתרון חלופי הוא יצירת צוואה הדדית על ידי בני הזוג. בצוואה מסוג זה הם מורישים את רכושם אחד לשני במועד הפטירה הראשונה. בהמשך, עם פטירת בן הזוג הנותר, יועבר הרכוש לצד שלישי על פי בחירתם. גישה זו מספקת ודאות מוגברת לשני הצדדים ומבטיחה כי רצונות שניהם ביחס לחלוקת הרכוש לאחר המוות יכובדו.
באיזה אופן יכול עורך דין דיני ירושה לסייע במניעת קונפליקטים בין הסכם ממון לצוואה?
על מנת למנוע באופן יזום התנגשויות בין הסכמי ממון לצוואות, חשוב להקפיד על ניסוח נכון והוגן של שני המסמכים הללו הרבה לפני הצורך, תוך שמירה על האינטרסים של כל הצדדים. עורך דין דיני משפחה וירושה, יכול להציע הכוונה וייעוץ כיצד להבטיח סינרגיה נכונה בין שני המסמכים ולשמור על עקביות ביניהם. גישה פרואקטיבית זו עוזרת למזער את הפוטנציאל למחלוקות בעתיד, כאשר ההנחיות בהסכם הממון והצוואה מיושמות.
לסיכום
בסיכומו של דבר, קיימים הבדלים מהותיים בין הסכם ממון לבין צוואה מבחינת המטרה, התוקף המשפטי והמצבים בהם הם חלים. הסכם ממון נועד להסדיר את זכויותיהם וחובותיהם של בני זוג בחייהם, בעוד צוואה קובעת כיצד יחולק רכוש המנוח לאחר פטירתו.
במקרה של סתירה ביניהם, הצוואה גוברת מבחינה משפטית. עם זאת, ניתן למנוע מצבים אלו על ידי תיאום ושילוב של תהליכי עריכת ההסכמים בליווי משפטי מקצועי.
לייעוץ מקיף ומותאם אישית בנושא זה, מומלץ לפנות למשרד עו”ד משפחה אביב הראל.
